近日，全球领先的法律资讯平台Lexology发布了《反洗钱》（第2版）（Lexology In-Depth: Anti-Money Laundering – Edition 2）。方达合伙人任志毅、王辉接受邀稿，撰写了中国篇的专章内容。
自2007年实施《中华人民共和国反洗钱法》以来，中国已构建全面的反洗钱体系，不断加强对上游犯罪的打击力度。2022年，《反电信网络诈骗法》为电信和互联网服务提供者设定了身份识别和交易监测义务，与反洗钱监管有许多相似之处。同年，多部门发布的《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》标志着行刑协同执法的深化。近期，全国人大常委会通过《反洗钱法（2024修订）》，将于2025年1月1日起实施，回应了金融行动特别工作组（FATF）第四轮互评估的意见，如提高处罚力度、加强非金融机构监管、提升受益所有权透明度等。这一修订总结了国内外实践经验，为即将到来的FATF第五轮互评估奠定了基础，标志我国反洗钱立法迈入新阶段，有助于提升金融系统透明度与安全性。
该出版物是一份涉及反洗钱的法律实务指引，旨在提供中国反洗钱体系的基础法律框架与实践进展，今年发行第2版。在中国章节部分，方达资产管理组详细介绍了中国金融业不同类型反洗钱业务主体的反洗钱和反恐怖融资风险管理现状、实践中亟待解决的问题，以及对监管下一步的期望，此外还重点分析了相关罪行、政府政策、执法趋势、国际合作等议题，为相关市场参与者通过合规建设预防法律风险提供了详实参考和宝贵建议。
在中国的反洗钱监管体制不断完善、执法趋势不断趋严的背景下，金融机构和特定非金融机构面临着更高的反洗钱工作要求。尤其相较于银行业金融机构拥有成熟经验而言，非银行金融机构和特定非金融机构在反洗钱制度和机制完善、反洗钱意识提高、反洗钱信息系统建设等方面，需要更多的努力。
我们的主要团队成员在中国金融/资产管理市场有着丰富的经验，是市场上为数不多的具有丰富实践经验的团队之一。我们的多名团队成员曾在行业领先机构的法律和合规部门任职多年，在金融/资产管理机构的治理架构、运营模式及商业实际和金融市场的交易及产品方面均积累了广泛的知识和实务经验。与此同时，我们的团队在服务行业头部企业、处理各类开创性交易和产品的过程中一直和监管机构保持紧密沟通，对于监管实践有着丰富的第一手经验。
在新的监管环境下，我们为各类机构在产品发行和销售、内控制度、信息安全（包括金融基础设施）、数据合规（包括跨境数据传输）和个人隐私保护、反洗钱等方面提供多方面的服务，包括帮助客户制备业务政策、流程和标准文件，建立合规体系、提供合规意见、进行合规风险核查和评估等。
